Le programme finances sereines et construction de patrimoine

Le programme budget serein et développement de patrimoine

Le programme qui va vous aider à réussir vos projets personnels grâce :

  • à de la clarté et de la sérénité dans vos finances personnelles à court, moyen et long terme

  • au développement de vos revenus, de vos économies et de votre patrimoine

  • à la mise en place d’une vision optimisée de votre fiscalité à 360°

  • au développement des vos compétences en tant que gestionnaire, entrepreneur et investisseur

Cette formation s’adresse aux familles et entrepreneurs qui veulent :

  • prendre un temps particulier et du recul pour construire ou revisiter leur projet de vie après le tourbillon des premières années de vie des enfants

  • trouver de la clarté et des marges de manœuvre sur leur situation financière actuelle

  • construire les revenus et le patrimoine qui seront au service de leur projet de vie (et non le contraire !)

En effet :
– Vous avez envie d’investir dans l’immobilier pour générer des revenus
– Vous avez envie d’entreprendre ou de développer votre entreprise
– Vous avez des projets à financer : voyage, études des enfants, acquisition/travaux de la résidence principale, acheter une résidence secondaire
– Vous avez besoin de revenus complémentaires pour la retraite
– Vous voulez vous sentir libre dans vos choix professionnels et dans votre rythme de travail.
– Vous avez envie de pouvoir aider vos enfants
– Vous avez besoin de constituer des réserves de secours et d’avoir de l’épargne pour être capable de réaliser vos projets sereinement.

Mais…

  • Vous n’avez pas le temps

  • Vous pensez que la gestion de patrimoine c’est de rencontrer des gens bien habillés avec une belle voiture et qui parlent un language compliqué pour vous vendre des produits financiers qui ne vous inspirent pas !

  • Ça vous fait peur et vous n’avez pas envie de penser à tous ces problèmes que vous mettez sous le tapis

  • Et encore moins d’en parler en couple, parler d’argent c’est tellement difficile…

Je vous comprends ! Dans notre vie bien optimisée, nous ne voyions pas comment consacrer du temps à toutes ces questions, comment croire en nos projets et par où commencer !

Pour répondre à toutes ces questions et assurer notre sécurité financière, nous avons pris du recul et utilisé nos compétences développées en entreprise notamment sur la gestion de projet :

  • Prendre le temps de repartager nos envies, nos peurs, nos rêves, nos blocages, …

  • Partager et travailler en profondeur les chiffres que je suivais un peu tout seul (patrimoine, emprunts, budget, économies, fiscalité, placements, ….) et tout remis à plat ensemble avec Claire ! Ça a secoué un peu dans nos discussions !!

  • Retravailler notre rapport au temps, à l’argent et au matériel

  • Construire un « Business Plan » avec un plan d’actions ambitieux et motivant !

  • Changer des mauvaises habitudes et façons de penser et sommes passés à l’action ! Gestion du budget, investissements immobiliers, entrepreneuriat !

Au fond la gestion de patrimoine, c’est tout simplement de la gestion de projet ! Définir une vision, des objectifs, faire un état des lieux et mettre un plan d’actions en place !

La formation vous permettra de suivre cette méthode simple et efficace qui nous a permis, ainsi qu’à de nombreux clients :
– d’obtenir de la clarté et de la sérénité dans nos finances personnelles
– de générer des revenus tout de suite (et pas dans 20 ans après de gros efforts financiers)
– de nous sentir en sécurité financière
– d’avoir de la liberté dans notre emploi du temps

Vous trouverez dans les modules de formation en dessous, de la méthode, de l’expérience, des outils, des cas concrets et vous développerez les compétences qui vous permettront de décider et de passer à l’action mais vous ne trouverez pas de solution miracle sans rien faire ou de schéma tout fait !

CONTENU DE LA FORMATION

Module 1 : état d’esprit

  • L’argent est neutre et au service de sa vie
  • Nos résultats seront fonction de nos pensées, des nos croyances, de nos peurs et de nos blocages.
  • Les compétences et méthodes à développer avec l’argent
  • Des clefs pour définir vos objectifs et priorités

Module 2 : Gestion du budget

  • Connaitre et partager ensemble vos chiffres clefs
  • Faire des économies
  • Mieux alouer vos dépenses sur des postes qui ont du sens pour vous
  • Augmenter votre capacité d’épargne

Module 3 : Construire son bilan patrimonial

  • Méthode guidée pour construire vos objectifs et mettre à plat votre situation actuelle et future (Patrimoine, Revenus, Budget, Enfants, Prévoyance, CAF, Retraite,…)
  • Dans les 20-30 ans à venir, quels vont être les points difficiles et les opportunités
  • Construction d’une stratégie patrimoniale MACRO
  • Comprendre les notions d’actifs, passifs, de stocks et de flux

A la fin du module 3, vous avez une vision claire de :
vos revenus sur les 30 prochaines années (travail, investissement, CAF, retraite…), vos dépenses : quotidien, études des enfants, impact de la fin du remboursement de la résidence principale…
Vous avez un fichier permettant de simuler des évolutions de votre travail des nouveaux cash-flow, une retraite prise plus tôt… en adéquation avec votre projet de vie 

Module 4 : Les bases pour investir

– Les leviers de création de richesse
– Les mathématiques financières
– Les rabots de vos stocks et de vos flux
– Les 3 photos : banquier, impôt, trésorerie

Module 5 : Investir dans l’immobilier

– Les différentes stratégies
– Recherche du bien
– Négocier et faire une offre
– Processus d’achat
– Gérer les travaux
– Exploitation

Module 6 : Obtenir son emprunt bancaire : comment casser les plafonds

– Connaissances sur le fonctionnement des banques
– Calculer son taux d’endettement
– Préparer son dossier bancaire – Réussir sa négociation

Module 7 : La fiscalité : vision à 360° de la fiscalité

– Comprendre la fiscalité à 360° 
– Optimiser sa fiscalité actuelle à 360° avec une vision court, moyen et long terme
-Investir et entreprendre avec la fiscalité adaptée à vos projets et à votre situation perso

Vous démarrrez et réussissez ensuite les investissements correspondant à votre projet !

2 OFFRES

Les offres sont toutes composées d’un espace de formation en ligne et de séances de travail en individuel.
La première séance dure autour de 2h. Les séances suivantes sont soit thématiques soit en mode questions/réponses et coaching (1h minimum).

La durée de l’accompagnement est de 12 mois maximum.

  • Accès à l’espace de formation
  • 6h de formation et coaching

    2640€ TTC (2200€ HT)

  • Accès à l’espace de formation
  • 10h de formation et coaching
    3 120€ TTC (2 600€ HT)

Pour vous aider à choisir entre les 2 offres, vous pouvez réfléchir :
– Au budget que vous souhaitez y investir
– Au temps que vous souhaitez consacrer à ce projet (prendre l’offre 10h vous permettra d’aller plus vite et de compter sur notre travail ensemble pour que je réponde à vos questions et vous permettre d’aller plus vite dans l’espace de formation)
– Au nombret et à la complexité des sujets que vous souhaitez traiter

TÉMOIGNAGES

ENVIE DE NOUS ENTENDRE ?

Podcast avec les investisseurs sereins (sur les liens ci-dessous ou directement sur les plateformes de podcast) :

Claire expliquant notre parcours d’investissement épisode 88

Antoine expliquant son diplôme de conseiller en gestion de patrimoine épisode 90

FAQ

– Je n’ai pas beaucoup de temps, ça a l’air hyper long : La formation est découpée en petits modules pour rendre cela facile à suivre. Les RDV individuels sont faits pour vous permettre d’aller vite et vous permettront de choisir ce qu’il est opportun de travailler sur la plateforme. Dès la fin du 1er RDV vous aurez déjà de la clarté, de la sécurité et souvent des gains financiers.

– Je n’ai pas envie de regarder des vidéos en ligne…
Je comprends c’est souvent la première remarque que l’on me fait, mais vous verrez les vidéos sont courtes, bien construites et le gain mental à comprendre les mécanismes et sortir du brouillard est énorme. Mes clients me font souvent cette remarque et me disent ensuite qu’ils sont contents et que je les ai réconciliés avec tous ces sujets !

– La formation est très centrée sur l’investissement immobilier ?
Les étapes 1 à 3 de la formation permettent d’obtenir une vision claire de vos enjeux et étapes sur les 20 à 30 prochaines années.
L’investissement immobilier fait partie de mon expertise. Cela permet d’optimiser ce que vous possédez déjà ou de vous aider dans vos projets.

– Pendant combien de temps, puis-je utiliser les RDV individuel ? 
Vous pouvez utiliser vos RDV dans les 12 mois qui suivent votre commande.

– Je n’ai pas besoin d’une formation, j’ai juste besoin d’un échange de 15 min
Par expérience, répondre à une question précise en entraîne souvent des dizaines d’autres et surtout on oublie ainsi la vision globale. Ca dure souvent bien plus que 15 min…
Si vous voulez prendre un RDV d’une heure uniquement, choisissez mon offre RDV express.

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